طلا، فلزی گرانبها در برابر تحریم است

به گزارش پایگاه خبری تحلیلی «دیار آفتاب» به نقل از شبکه اطلاع‌رسانی راه دانا؛ در شرایطی که بازارهای مالی جهان درگیر تنش‌های ژئوپلیتیکی، تحریم‌های اقتصادی و نوسانات پولی هستند، طلا دوباره نقش خود به عنوان «دارایی امن» را در آستانه بحران‌ها بازیابی کرده است. قیمت طلای ۱۸ عیار در بازار داخلی ایران طی هفته گذشته رشدی چشمگیر بالغ بر ۱۰ درصدی داشت و به مرز ۷۴ میلیون ریال رسید. این افزایش نه تنها منعکس‌کننده تقاضای بالای عمومی بلکه گویای تحولات نظام مالی جهانی است.

این در حالی است که بسیاری از دارایی‌های مالی تحت فشار قرار دارند، طلا به عنوان سنگر آخر سرمایه‌گذاران در برابر تورم، تحریم و عدم اطمینان، نقش مهمی در مدیریت ریسک ایفا می‌کند. گزارش راه دانا با بررسی وضعیت داخلی و جهانی، رمز این بازگشت چشمگیر به طلا را در قالب تحلیلی کاربردی روایت می‌کند.

افزایش قیمت طلا؛ نشانه‌ای از نااطمینانی اقتصادی

روند صعودی قیمت طلا در ایران تنها منعکس‌کننده نوسانات محلی نیست، بلکه زنجیره‌ای از تحولات بین‌المللی نیز در این مسیر موثر است. افزایش قیمت جهانی طلا، نوسان نرخ ارز، تورم بالا و فشارهای ناشی از تحریم‌ها از جمله عواملی هستند که به طور همزمان باعث جذب سرمایه‌گذاران به این فلز زرد شده است.

مهرداد حاجی‌زاده فلاح، تحلیلگر اقتصادی و عضو هیئت علمی دانشگاه در این خصوص به راه دانا گفت: طلا تنها یک ابزار سرمایه‌گذاری نیست، بلکه نمادی از ثروت، قدرت و حتی اعتماد به نفس در جامعه محسوب می‌شود. او در گفت‌وگو با خبرنگار راه دانا تأکید کرد: «افراد وقتی دارایی‌هایی مثل طلا دارند، احساس امنیت و موقعیت متمایزتری در جامعه پیدا می‌کنند. در شرایط اقتصادی ناپایدار، این حس اجتماعی نیز نقش بزرگی در افزایش تقاضا برای طلا دارد.» 

بانک مرکزی ایران؛ افزایش ذخایر طلا به عنوان استراتژی بلندمدت

در سال‌های اخیر، بانک مرکزی ایران با خرید گسترده طلا، سهم قابل توجهی از ذخایر ارزی خود را به این فلز تبدیل کرده است. حدود ۲۰ درصد از ذخایر ارزی کشور طی سال گذشته به طلا تغییر یافته که نشان از سیاست هوشمندانه‌ای در مقابله با تحریم‌ها و وابستگی کمتر به دلار دارد.

حاجی‌زاده فلاح این حرکت را مشابه با سیاست‌های چین و روسیه دانست و گفت: «کشورهایی که تحت فشارهای مالی غرب قرار دارند، در حال بازآرایی ذخایر خود با محوریت طلا هستند. این گامی است که نه تنها امنیت اقتصادی داخلی را تقویت می‌کند، بلکه پیام سیاسی قوی‌ای نسبت به وابستگی کمتر به دلار می‌دهد.» 

جهان در حال ورود به دوره جدیدی از مالی‌سازی مبتنی بر طلا

در حالی که آمریکا سعی دارد با قوانین جدید، از جمله لایحه GENIUS، استیبل‌کوین‌ها (رمزارزهای مرتبط با دارایی‌های واقعی) را زیر نظارت خود درآورد، کشورهای دیگر در حال توسعه سیستم‌های مالی جایگزین هستند. استفاده از طلا به صورت دیجیتال، از جمله رمزارزهایی مثل Tether Gold و Pax Gold، ابزاری برای دور زدن نظام مالی دلاری شده است.

تحلیلگر اقتصادی اضافه کرد: «ما شاهد ظهور یک بازار مالی غیررسمی هستیم که در آن طلا به صورت فیزیکی یا دیجیتالی در گردش است. این شامل معاملات بانک‌های روسی با امارات، ترکیه و سایر کشورهای خاورمیانه است که درصدد دور زدن تحریم‌های غرب هستند.» 

چشم‌انداز قیمت جهانی طلا: رکورد تاریخی و سقوط احتمالی

قیمت جهانی طلا در آوریل امسال به رکورد تاریخی ۳۵۰۰ دلار برای هر اونس رسید. این رقم دو برابر میانگین سه سال گذشته بود و نشان‌دهنده تمایل کشورها و سرمایه‌گذاران به حفظ ارزش دارایی‌های خود در شرایط نااطمینانی است.

اما برخی تحلیلگران، از جمله بانک سیتی، چشم‌انداز کاهشی را برای قیمت طلا در آینده پیش‌بینی می‌کنند. بر اساس این تحلیل، قیمت طلا ممکن است تا نیمه دوم ۲۰۲۶ به ۲۵۰۰ تا ۲۷۰۰ دلار در هر اونس سقوط کند.

حاجی‌زاده فلاح در این باره گفت: «اگرچه در کوتاه‌مدت طلا جذب‌کننده سرمایه است، اما در بلندمدت وابسته به تعادل عرضه و تقاضا است. با کاهش تنش‌های جهانی و بهبود شرایط اقتصادی، ممکن است تقاضا برای طلا کاهش یابد و این فلز زرد دوباره به سطوح عادی قیمت بازگردد.» 

در بازار داخلی ایران، قیمت طلای ۱۸ عیار در روزهای پایانی هفته به ۷۴ میلیون ریال رسید. افزایش قیمت سکه‌ها، از جمله سکه طرح جدید، نیم سکه و ربع سکه، نشان از فعالیت گسترده معامله‌گران در بازار دارد. همچنین، افزایش اونس جهانی و نوسانات نرخ ارز در این روند نقش داشته است.

با این حال، با توجه به تعطیلات مذهبی و ترددهای کمتر در روزهای عاشورا و تاسوعا، انتظار نوسان بزرگ قیمت‌ها در روزهای آینده وجود ندارد. بازگشایی بازارهای جهانی در روز دوشنبه می‌تواند روند جدیدی را رقم بزند.

روند افزایشی قیمت طلا و سکه در هفته دوم تیرماه ۱۴۰۴، نشان‌دهنده فشارهای اقتصادی و سیاسی درونی و برونی است. با افزایش بیش از ۷ درصدی قیمت تمام‌سکه و رشد قابل توجه طلای خام، مشخص شد که در شرایط نااطمینانی، مردم همچنان به طلا به عنوان سنگر آخر سرمایه‌گذاری خود روی می‌آورند. گزارش راه دانا با بررسی دقیق این روند، دلایل عمیق این افزایش قیمت را در قالب تحلیلی کاربردی و ساده‌سازی شده روایت می‌کند.

رشد چشمگیر قیمت سکه و طلا در یک هفته

در بازه زمانی هفته دوم تیرماه (از ۸ تا ۱۲ تیر ۱۴۰۴)، قیمت انواع سکه و طلای خام با افزایش چشمگیری روبرو شد. سکه تمام بهار آزادی طرح جدید از سطح ۷۶ میلیون و ۹۹۰ هزار تومان به ۸۲ میلیون و ۶۰۰ هزار تومان رسید. این رقم معادل رشدی بالغ بر ۵ میلیون و ۶۰۰ هزار تومان است که در کمتر از یک هفته، هفت درصد افزایش قیمت را به دنبال داشت.

همچنین سکه طرح قدیم از حدود ۶۹ میلیون و ۸۹۰ هزار تومان به ۷۴ میلیون و ۷۰۰ هزار تومان صعود کرد و دیگر انواع سکه‌ها نیز با رشدی ۵ تا ۷ درصدی همراه بودند. در بازار طلای خام، قیمت طلای ۱۸ عیار از ۶ میلیون و ۷۴۰ هزار تومان به ۷ میلیون و ۲۶۰ هزار تومان رسید، در حالی که طلای ۲۴ عیار نیز از زیر ۹ میلیون تومان به بالای ۹ میلیون و ۶۷۰ هزار تومان افزایش یافت.

مظنه یک مثقال طلای آب‌شده نیز از ۲۹ میلیون و ۱۷۲ هزار تومان به ۳۱ میلیون و ۴۵۰ هزار تومان رسید. این افزایش قابل توجه در قیمت‌ها نشان‌دهنده تقاضای گسترده در بازار است که نه تنها از سوی فروشندگان بلکه از جانب خریداران نیز پشتیبانی شده است.

افزایش همزمان قیمت جهانی طلا

این روند صعودی در بازار داخلی با افزایش نسبتاً ملایم اونس جهانی طلا همراه بود. قیمت هر اونس طلا از ۳۲۷۴ دلار در روز شنبه ۸ تیر به ۳۳۳۵ دلار در روز پنج‌شنبه ۱۲ تیر رسید. این افزایش نیز در کنار عوامل داخلی، نقش مهمی در تقویت روند صعودی قیمت‌ها در ایران ایفا کرد.

اما باید توجه داشت که رشد قیمت‌های داخلی نه تنها ناشی از افزایش قیمت جهانی است، بلکه عوامل داخلی از جمله افزایش انتظارات تورمی، تشدید فضای سیاسی و عدم اطمینان درباره آینده همکاری‌های بین‌المللی ایران نیز در این مسیر موثر بوده است.

پناهگاه اقتصادی طلا در برابر نااطمینانی

در فضایی که سرمایه‌گذاران نسبت به آینده نرخ ارز، تصمیمات دولت و وضعیت اقتصادی کشور دچار تردید هستند، طلا و سکه به عنوان دارایی امن به شمار می‌آیند. کارشناسان معتقدند که با وجود نوسانات نقدینگی و کاهش اعتماد به ابزارهای مالی غیرفیزیکی، بخشی از سرمایه‌ها به سمت طلا منتقل شده است.

همچنین، روند افزایشی قیمت طلای خام نسبت به سکه در این هفته، نشانه‌ای از فعالیت بیشتر معامله‌گران عمده در بازار طلافروشان است. این موضوع می‌تواند حاکی از تمرکز بیشتر بر روی طلای آب‌شده و کاهش نسبی تقاضا برای سکه باشد.

یکی از نکات مهم در این هفته، کاهش فاصله قیمتی میان طلای خام و سکه است. در گذشته، این فاصله گاهی اوقات با حباب منفی یا مثبت همراه بود، اما در هفته دوم تیر، این فاصله در حال نزدیک‌تر شدن به سطح تعادلی است. این همگرایی می‌تواند نشانه‌ای از افزایش ثبات نسبی در دو بازار باشد.

چشم‌انداز هفته سوم تیرماه

با توجه به عوامل موجود، انتظار می‌رود بازار طلا و سکه در هفته سوم تیرماه نیز با روندی افزایشی همراه باشد. البته شدت این رشد ممکن است نسبت به هفته قبل کاهش یابد. اگر نرخ دلار آزاد در محدوده فعلی باقی بماند و اونس جهانی بتواند سطح ۳۳۰۰ دلار را حفظ کند، بازار طلا در داخل کشور می‌تواند شرایط لازم برای رشد ملایم یا حتی حفظ سطوح فعلی را داشته باشد.

به احتمال زیاد، قیمت سکه طرح جدید در بازه ۸۳ تا ۸۵ میلیون تومان نوسان کند و مظنه نیز از سطح ۳۲ میلیون تومان عبور کند. با این حال، هرگونه تحول در بازار ارز یا اتفاقات سیاسی بین‌المللی می‌تواند مسیر بازار را تغییر دهد. بنابراین، فعالان بازار باید در معاملات خود هوشیارانه عمل کنند و نسبت به ریسک‌های موجود حساس باشند.

طلا در شرایط اقتصادی و سیاسی فعلی ایران، نقش دارایی امن و پایدار خود را به خوبی حفظ کرده است. افزایش تقاضا برای طلا در هفته دوم تیر ۱۴۰۴ نشان‌دهنده این است که مردم همچنان به دنبال دارایی‌های فیزیکی و مقاوم هستند. در این میان، تأثیر عوامل جهانی و محلی در کنار هم باعث شده تا روند قیمت‌ها شتاب بیشتری پیدا کند.

با توجه به تحولات اخیر، می‌توان انتظار داشت که در صورت ادامه فضای نااطمینانی، طلا و سکه به عنوان گزینه‌های اصلی سرمایه‌گذاری فیزیکی مورد توجه قرار بگیرند. این موضوع نه تنها برای فعالان بازار مهم است، بلکه سیاست‌گذاران نیز باید به این روند توجه ویژه‌ای داشته باشند.

در مجموع، طلا در سال‌های اخیر از یک فلز گرانبها فراتر رفته و به ابزاری سیاسی و مالی تبدیل شده است. این فلز نه تنها نقش سنتی خود به عنوان دارایی امن را حفظ کرده، بلکه در نظام مالی جهانی جایگاه ویژه‌ای یافته است. در ایران نیز با توجه به شرایط اقتصادی و تحریم‌ها، طلا به عنوان یکی از پایدارترین گزینه‌های نگهداری ارزش مطرح است.

در این میان، نقش بانک مرکزی در تقویت ذخایر طلا، توسعه بازارهای غیررسمی مبتنی بر این فلز، و رشد استیبل‌کوین‌های طلایی نشان از تحولی عظیم در نحوه نگاه به طلا دارد. جهان در حال ورود به دوره‌ای است که ممکن است سلطه دلار را در آینده‌ای نزدیک به چالش بکشاند.

انتهای خبر/